سياسات اعرف عميلك/مكافحة غسل الأموال

تلتزم شركة جولد إيجلز بأعلى معايير الامتثال لمكافحة غسيل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CTF). الهدف من سياسة الشركات ضد غسيل الأموال وتمويل الإرهاب هو منع مخاطر هذه الأمور بشكل فعال. ولمساعدة الحكومة على مكافحة تمويل الإرهاب وأنشطة غسيل الأموال، يشترط القانون على جميع المؤسسات المالية الحصول على المعلومات التي تحدد هوية كل شخص يفتح حسابًا والتحقق منها وتسجيلها. نحن ملزمون بالإبلاغ عن نشاط العميل المشبوه ذي الصلة بغسل الأموال.
غسل الأموال: عملية تحويل الأموال الواردة من أنشطة غير قانونية (مثل الاحتيال والفساد والإرهاب وما إلى ذلك) إلى أموال أخرى الأموال أو الاستثمارات التي تبدو مشروعة لإخفاء أو تشويه المصدر الفعلي للأموال.
يمكن تقسيم عملية غسيل الأموال إلى ثلاث مراحل متتابعة:
• التنسيب . وفي هذه المرحلة، يتم تحويل الأموال إلى أدوات مالية، مثل الشيكات والحسابات المصرفية والتحويلات المالية، أو يمكن استخدامها لشراء سلع ذات قيمة عالية يمكن إعادة بيعها. ويمكن أيضًا إيداعها فعليًا في البنوك والمؤسسات غير المصرفية (مثل شركات الصرافة). لتجنب الشك من جانب الشركة، يمكن للمبيض أيضًا إجراء عدة إيداعات بدلاً من إيداع المبلغ بالكامل مرة واحدة، ويسمى هذا النوع من التنسيب بالسنافر.
• الطبقات. يتم تحويل الأموال أو نقلها إلى حسابات أخرى وأدوات مالية أخرى. ويتم ذلك لإخفاء الأصل ومقاطعة إشارة الجهة التي قامت بالمعاملات المالية المتعددة. إن نقل الأموال وتغيير شكلها يجعل من الصعب تتبع الأموال التي يتم غسلها.
• التكامل. يتم إعادة توزيع الأموال على أنها مشروعة لشراء السلع والخدمات.

تلتزم شركة جولد إيجلز بمبادئ مكافحة غسيل الأموال وتمنع بشكل فعال أي إجراء يستهدف أو يسهل عملية تقنين الأموال التي تم الحصول عليها بطريقة غير مشروعة. تعني سياسة مكافحة غسيل الأموال منع استخدام خدمات الشركة من قبل المجرمين بهدف غسل الأموال أو تمويل الإرهاب أو أي نشاط إجرامي آخر.
لمنع غسيل الأموال، لا تقوم شركة جولد إيجلز قبول أو الدفع نقدا تحت أي ظرف من الظروف. تحتفظ الشركة بالحق في تعليق عمل أي عميل، والذي قد يعتبر غير قانوني أو، في رأي الموظفين، يتعلق بغسل الأموال.
إجراءات الشركة
شركة جولد إيجلز سوف تتأكد من أنها شخصية حقيقية أو اعتبارية. كما تقوم شركة جولد إيجلز بكافة الإجراءات اللازمة وفقًا للقوانين واللوائح المعمول بها والصادرة عن السلطات النقدية. يتم استيفاء سياسة مكافحة غسيل الأموال داخل سوق العملات الأجنبية لشركة "جولد إيجلز Company" من خلال الوسائل التالية:
• معرفة سياسة عميلك والعناية الواجبة
• مراقبة العميل النشاط
• صيانة السجل
اعرف عميلك - نظرًا لالتزام الشركة بسياسات AML وKYC، يجب على كل عميل في الشركة إكمال إجراء التحقق. قبل أن تبدأ شركة جولد إيجلز أي تعاون مع العميل، تتأكد الشركة من تقديم أدلة مرضية أو اتخاذ إجراءات أخرى تنتج دليلاً مرضيًا على هوية أي عميل أو طرف مقابل. تطبق الشركة أيضًا تدقيقًا متزايدًا على العملاء، المقيمين في بلدان أخرى، والذين تم تحديدهم من قبل مصادر موثوقة على أنهم دول، والذين ليس لديهم معايير كافية لمكافحة غسيل الأموال أو الذين قد يشكلون خطرًا كبيرًا للجريمة والفساد والمالكين المستفيدين الذين يقيمون فيها والذين يتم الحصول على أموالهم من مصادرها. من بلدان محددة.
عملاء أفراد

أثناء عملية التسجيل، يقدم كل عميل معلومات شخصية، وتحديدًا: الاسم الكامل؛ تاريخ الميلاد؛ بلد المنشأ؛ وعنوان السكن كامل . المستندات التالية مطلوبة للتحقق من المعلومات الشخصية: يقدم العميل المستندات التالية (في حالة كانت المستندات مكتوبة بأحرف غير لاتينية: لتجنب التأخير في عملية التحقق، من الضروري تقديم ترجمة موثقة للوثيقة باللغة الإنجليزية) ) نظرًا لمتطلبات KYC ولتأكيد المعلومات المشار إليها:
• جواز سفر صالح (يظهر الصفحة الأولى من جواز السفر المحلي أو الدولي، حيث تكون الصورة والتوقيع مرئيين بوضوح)؛ أو
• رخصة القيادة مع الصورة. أو
• بطاقة الهوية الوطنية (تظهر الجهة الأمامية والخلفية)؛
• المستندات التي تثبت العنوان الدائم الحالي (مثل فواتير الخدمات وكشوفات الحسابات المصرفية وما إلى ذلك). ) تحتوي على اسم العميل بالكامل ومكان إقامته. يجب ألا يكون مضى على هذه المستندات أكثر من 3 أشهر من تاريخ التقديم.
العملاء من الشركات

في حالة إدراج الشركة مقدمة الطلب في بورصة معترف بها أو معتمدة أو عندما يكون هناك دليل مستقل يوضح أن مقدم الطلب شركة فرعية مملوكة بالكامل أو شركة تابعة تخضع لسيطرة الشركة المذكورة، فلن يتم اتخاذ أي خطوات أخرى عادةً التحقق من الهوية. ضروري. في حالة أن الشركة غير مدرجة وليس لدى أي من أعضاء مجلس الإدارة أو المساهمين الرئيسيين حساب لدى شركة جولد إيجلز، يجب تقديم الوثائق التالية:
• شهادة التأسيس أو أي ما يعادلها على المستوى الوطني؛
• عقد التأسيس والنظام الأساسي والإعلان القانوني أو أي ما يعادله على المستوى الوطني؛
• شهادة حسن السيرة أو أي دليل آخر على تسجيل الشركة العنوان;
• قرار مجلس الإدارة بفتح حساب ومنح الصلاحيات لمن سيتولى تشغيله;
• نسخ من التوكيلات أو الصلاحيات الأخرى التي يمنحها أعضاء مجلس الإدارة فيما يتعلق بالشركة؛
• إثبات هوية أعضاء مجلس الإدارة في حالة تعاملهم مع شركة جولد إيجلز نيابة عن العميل (وفقًا لـ قواعد التحقق من الهوية الفردية الموضحة أعلاه)؛
• إثبات هوية المستفيد (المستفيدين) النهائي و/أو الشخص (الأشخاص) الذي بموجب تعليماته يحق للموقعين على الحساب التصرف ( وفقًا لقواعد التحقق من الهوية الفردية الموضحة أعلاه).
تتبع نشاط العميل
بالإضافة إلى جمع معلومات العميل، تواصل شركة جولد إيجلز مراقبة نشاط كل عميل لتحديد ومنع أي معاملات مشبوهة. تُعرف المعاملة المشبوهة بأنها معاملة لا تتوافق مع العمل المشروع للعميل أو مع سجل المعاملات للعميل العادي المعروف من خلال تتبع نشاط العميل. نفذت شركة جولد إيجلز نظام مراقبة المعاملات المحدد (تلقائيًا ويدويًا إذا لزم الأمر) لمنع المجرمين من استخدام خدمات الشركة.
صيانة السجل
يجب الاحتفاظ بسجلات لجميع بيانات المعاملات والبيانات التي تم الحصول عليها لأغراض تحديد الهوية، بالإضافة إلى جميع المستندات المتعلقة بقضايا غسيل الأموال (مثل ملفات الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة، ووثائق مراقبة حسابات مكافحة غسل الأموال، وما إلى ذلك). ويتم الاحتفاظ بهذه السجلات لمدة لا تقل عن 7 سنوات بعد إغلاق الحساب.الإجراءات المتخذة
في حالات محاولة تنفيذ المعاملات التي تشتبه شركة جولد إيجلز في أنها مرتبطة بغسل الأموال أو أي نشاط إجرامي آخر، فسوف يتم المضي قدمًا وفقًا للقانون المعمول به والإبلاغ عن النشاط المشبوه إلى السلطة التنظيمية.
تحتفظ شركة جولد إيجلز بالحق في تعليق عمل أي عميل، والذي قد يعتبر غير قانوني أو قد يكون مرتبطًا بغسل الأموال في رأي الموظفين. تتمتع شركة جولد إيجلز بالسلطة التقديرية الكاملة لحظر حساب العميل المشبوه مؤقتًا أو إنهاء العلاقة مع عميل حالي. لمزيد من المعلومات يمكنك الاتصال بنا على الدعم 971547505156+